拿着萝卜章骗走银行40亿!惊天诈骗案竟出自一位失业行长之手

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2014年的一个夏夜,杭州某贸易公司一汪姓职员,突然接到老板洪某的一个“神秘”急电:要他尽快想办法去私刻一枚银行印章,并提出两点要求:一是铜制的,二是中间能转动。

据中国裁判文书网公布的此案一审刑事判决书,2015年1月至2015年8月,被告人洪虎良、鲁万雯伙同倪某(另案处理),使用空壳公司虚构贸易背景、签发无资金保证的商业承兑汇票或使用其他公司出具的商业承兑汇票,并用伪造的银行业务文件与公章通过背书对汇票进行编造。

温州市卫生健康委主任陈宏鸣在会上表示,鉴于当前防控的阶段性特点,温州将继续实行“二十五条”和“居家7天”举措。9日起,机关单位实行轮休制度,合理安排上岗人员,提倡弹性办公、网上办公,双职工家庭在开学前可协调1名家长居家看护子女。超市、农贸市场等要做好人员分流管理,无正当理由不得关闭、停业、休市和或缩短营业时间。

近日,中国裁判文书网公布的一份刑事判决书揭露了这桩诈骗案的始末。

据一审刑事判决书,被告人鲁万雯犯票据诈骗罪,判处有期徒刑十五年,并处罚金人民币40万元。

当晚,这枚逼真的银行假印章便交到了洪某的手中。但令汪某没意料到的是,靠着这枚假印章,一位“假行长”,伙同他人在仅仅8个月时间中通过商业承兑汇票贴现、转贴现方式从多家银行套取资金超过40亿元……

小学三年级寒假,李阳阳第一次离开大山。那年,远在浙江温州打工的父母因为工厂赶货,无法回家过年。挂念父母的李阳阳由大伯带着,从贵阳乘坐火车来到温州。40多个小时的旅途磨光了一个孩子最后的耐心,在拥挤嘈杂的车厢里,李阳阳第一次任性地哭闹起来,任凭大伯怎么安抚也无济于事。正是从那时开始,李阳阳对“春运”有了深切感性的认识,“春运是绵延的等待、短暂的欢聚,还有那令人心碎的分别”。

倪某在2013年初负责民泰瓜沥支行的筹建工作,成立后任该行第一任行长。

2014年10月,洪虎良在倪某办公室给民泰瓜沥支行的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、金融许可证、银行公章文本的复印件等进行了拍照。

而倪某则被另案处理。

而贴现,则是指收款人将未到期的商业承兑汇票或银行承兑汇票背书后转让给受让人,受让人按票面金额扣去自贴现日至汇票到期日的利息以将剩余金额支付给持票人。商业汇票到期,受让人凭票向该汇票的承兑人收取款项。

据一审刑事判决书,2015年4月至6月期间,被告人陈志增作为中国民生银行股份有限公司宁波分行票据业务部工作人员,在经办光大国际公司、天津轧一公司等的多票商业承兑汇票贴现业务过程中,利用职务上的便利,以联系业务前后手、出具免追索函等形式为上述企业出具商票的贴现提供帮助。

2014年11月,倪某和洪虎良在宾馆聊天时,洪虎良的朋友拿着民泰瓜沥支行的汇票专用章和收讫章进来,洪虎良说这是他找人在文一西路家图文店私刻的,并说民泰瓜沥支行的营业执照等基础材料也均已准备好,以后做商业汇票业务要用到。

“原行长”冒充真行长

2014年,精准扶贫政策覆盖了整个六枝特区,村干部袁贵学帮助李阳阳一家申报成为了精准扶贫户。凭着一股钻劲,李阳阳在两年后顺利考取贵州交通职业技术学院城市轨道交通通信信号技术专业。当梦想照进现实,已是大学生的李阳阳喜极而泣。由于在校表现优异,李阳阳的择业道路并不艰难,专业对口的他,很快与中国铁路上海局集团公司南京电务段签约,成为一名电务信号工。

故事还得从六年前说起。

本展览分为三部分,第一部分“欧式华美”,展示了欧洲扇题材多样、风格各异的繁华风貌;第二部分“东风来仪”,从18世纪、19世纪欧洲刮起的“中国风”切入,展现了园林等中国元素对欧洲扇的影响;第三部分“别出心‘材’”,展现了欧洲扇多种多样的材质之美。

2014年7月,倪某告诉洪虎良他资金困难,洪虎良说他自己也有资金缺口。过了一段时间,洪虎良向倪某提议一起做商业承兑汇票转贴业务,并将鲁万雯介绍给他,洪虎良说鲁万雯认识很多银行,可以帮忙解决资金问题。

期间,被告人陈志增非法收受票据中介肖某1等人支付的好处费共计2285万元。

被告人陈志增犯非国家工作人员受贿罪,判处有期徒刑十二年,并处没收个人财产人民币25万元。

图为一位市民参观展览。中新社记者 翟羽佳 摄

值得一提的是,作为本案中的重要工具,假印章的“出炉”其实颇为容易。2014年夏天的一个晚上,洪某很急地打电话问其下属汪某,有没有地方刻章。他提了两个要求,一是章是铜制的,二是这个章中间要会转,并说当天就要拿到。汪某便联系几个刻章小广告上的电话,并将洪某写给其的刻章要求交给对方。

市民参观展览。中新社记者 翟羽佳 摄

每日经济新闻综合中国基金报、上海证券报、中国裁判文书网

2015年11月12日,因发现倪某有违规放贷问题,且其旷工时间长,严重违反劳动纪律,浙江民泰商业银行杭州分行决定给予倪某开除处分。

1月8日,由李阳阳承担乘务工作的临客列车从阜阳北站始发前往北京。列车上的李阳阳忙得不可开交,趁着发车间隙,他看了一眼手机,屏幕上是一家人的合照。列车起步,李阳阳面带笑容走向了下一节车厢。

近年来,在票据领域,一系列银行公章冒用、假章诈骗的事件频发,不仅给金融机构造成了严重损失,也为金融业的合规风控敲响了警钟。

8个月“疯狂”骗取银行资金超40亿元

约一周后,鲁万雯说她联系好了一家银行,可以开立同业账户,过几天要上门核实,让倪某负责接待。

准备工作做得差不多了,然而,不久之后,倪某的行长之位却岌岌可危。

该展览将持续至4月8日。(完)

2015年年初,倪某因为放贷问题被派到分行上班。2015年3月18日,因发现民泰瓜沥支行违规问题突出,贷款大量逾期等,浙江民泰商业银行决定给予倪某撤职处分,处分期限24个月。

过了几天,上海金山惠民村镇银行的工作人员在鲁万雯的带领下到民泰瓜沥支行,并拿出《开户确认书》让倪某签字,该文件上加盖了假的民泰瓜沥支行的公章。

2020年的春运大幕开启前,李阳阳向单位申请由“幕后”转到“台前”,与单位40多名同事一起组成志愿者服务队,远赴安徽,担任起临时列车乘务工作。能直面旅客,李阳阳心里满是感恩。他说:“是政府和社会扶持我一路走来,我的家乡2018年已经脱贫,如今我这个山里娃也会用实际行动反馈社会,帮助那些需要帮助的人。”

同业账户开好后,洪虎良经常安排倪某去见票据中介或其他银行的人员,倪某只要表明自己是民泰瓜沥支行的行长即可,具体业务由洪虎良、鲁万雯负责洽谈。

这个章当天就刻好了,汪某拿到后交给洪虎良。根据汪某的供词,他记得洪虎良之前是刻了一整套章的,但好像其中一枚刻错了,所以很急地让其去刻这枚章。

2012年至2014年,倪某陆续借款给朋友8000余万元做资金转贴生意,后因资金无法回笼产生巨大资金缺口。洪虎良是倪某贷款客户,倪某和洪虎良之间有资金往来。

在这起票据诈骗案中,浙江民泰商业银行股份有限公司萧山瓜沥小微企业专营支行(以下简称“民泰瓜沥支行”)原行长倪某,是重要的关键人物。

该展览策展人、河北博物院工作人员王文丽说,这些欧洲扇承载的文化信息非常丰富,欧洲神话、宗教故事,还有当时流行的艺术流派,如洛可可艺术以及中国“康乾盛世”时期欧洲流行的“中国风”等,在这些扇子上均有所体现。她希望民众以扇子为载体,了解到更多的欧洲文化信息。

值得注意的是,文中提到的商业承兑汇票是商业汇票的一种。是指收款人开出经付款人承兑,或由付款人开出并承兑的汇票。使用汇票的单位必须是在人民银行开立账户的法人,要以合法的商品交易为基础,而且汇票经承兑后,承兑人(即付款人)便负有到期无条件支付票款的责任,同时汇票可以向银行贴现,也可以流通转让。

据了解,展品以法国扇为主,部分来自英国及意大利。其风格多样、材质各异,扇面以园林风景、神话传说、圣经故事、贵族人物为主,采用象牙、玳瑁、母贝、羽毛等材质,运用彩绘、透雕、描金镀银等工艺精心制作而成。

工作中的李阳阳沉稳细心,“吃得了苦,耐得住寂寞,肯静下心来思考问题”是周围同事对他的评价,入职不到半年的李阳阳,已经能够单独处置多种复杂的信号故障。“不怕脏、不怕苦、干活细,这个年轻人不简单。”车间副主任王东每次提到这位“小师傅”都赞不绝口。

根据各路英媒的消息,阿尔特塔即将出任阿森纳的新主帅。枪手功勋主帅温格也谈到了自己对此的看法,他认为阿尔特塔很有能力,但是缺乏经验,阿森纳需要给他提供足够的帮助才行。

图为一位市民参观展览。中新社记者 翟羽佳 摄

利用民泰瓜沥支行名义将商业承兑汇票贴现并转让,骗取下手银行票据贴现款共计人民币44亿元,造成实际损失25亿元。

不过,这并没有影响倪某等人实施计划,这位已被撤职的“假行长”仍然冒充“真行长”到处“洽谈”。

被告人洪虎良犯票据诈骗罪,判处有期徒刑十年,并处罚金人民币20万元;犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币10万元;犯使用虚假身份证件罪,判处拘役三个月,并处罚金人民币5000元;犯妨害信用卡管理罪,判处有期徒刑一年,并处罚金人民币1万元,数罪并罚,决定执行有期徒刑十四年,并处罚金人民币31.5万元。

温格说:“我是个阿森纳的拥趸。现在我支持阿森纳的现任主帅永贝里,当阿尔特塔执教阿森纳时,我会支持阿尔特塔。阿尔特塔非常出色,有激情,有知识,永贝里也是如此。”

“我相信阿尔特塔拥有光明的未来,他在助教的位置学习了很多,但是不得不面对的事实是他在主帅的位置上没有经验,他身边必须有很好的人辅佐才行。”

澎湃新闻首席记者 葛熔金

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